Screener para seguimiento de empresas

He añadido al blog un screener para hacer un seguimiento de nuestras empresas. De momento está disponible el mercado Español, Estado Unidense y Europeo.

Compras temporales. ¿Funcionan?

¿Realmente funciona hacer compras temporales? Vamos a descubrirlo.

Compra de ETF Vanguard VIG

Añado a la cartera el ETF Vanguard VIG para aumentar la diversificacion.

Añadimos IBM a la cartera

Primera compra fuera del mercado Español. La empresa elegida es IBM.

Compra de MAPFRE

Aprovechando las rebajas, añadimos unas cuantas acciones de MAPFRE a la cesta.

Compro Cementos Portland



Buenos días a todos,

Hoy he comprado Cementos Portland para la cartera de medio plazo.

Han sido 184 acciones a un precio medio de 6.09€

Como sabréis, hay una OPA en curso por Cementos Portland a 6€ cada acción. Esto quiere decir, que pase lo que pase, me van a comprar las acciones como mínimo a 6€ cada una.

¿Qué puede ocurrir?

  •  Primer escenario: La CNMV acepta la OPA a 6€, a mi me compran las 184 acciones a 6€ y tengo 16,56€ de minusvalías y 6€ en comisiones. Es decir, pierdo 22.56€ , por lo que tendría una pérdida del 2% (más el coste de oportunidad de tener el dinero parado)
  • Segundo escenario: La CNMV considera que 6€ es insuficiente, y eleva el precio de compra, digamos, a 7€. 
  • Tercer escenario: La CNMV sube el precio al valor contable de Cementos Portland, el cual está en torno a los 10€.

Creo que hay bastantes opciones de ganar, y el riesgo de perder es muy limitado. Ahora todo depende de la CNMV, la cual ya ha aceptado a trámite la OPA el 10 de Agosto.

Podéis ver las notificaciones de la CNMV referentes a Cementos Portland pinchando en este enlace.

Por supuesto, esto no es ninguna recomendación de compra a nadie. Simplemente escribo lo que yo voy haciendo. Puedo asumir perder el 100% del dinero invertido en Cementos Portland sin que ello suponga ningún sacrificio a corto ni largo plazo.

Un saludo a todos.

Reinventando la estrategia



Buenas tardes a todos:

Tengo que reconocer que primeramente pensé en no hacer esta entrada, pero ya que me he propuesto demostrar en el blog como llegar a 100.000€ invertidos en bolsa y el camino recorrido, finalmente he decidido hacerla.

Seguramente muchos, tras leer la entrada, penséis que he cambiado la estrategia. Nada más lejos, he decidido que voy a intentar "complementarla" con una segunda estrategia, paralela y con varios pilares iguales que la principal (B&H).

Hace un mes más o menos, compré BMW, concretamente 14 acciones a un precio medio de 67,67€ cada una. En un principio, estaban metidas para la cartera del B&H, e ir cobrando dividendos anualmente.

Pues bien, hoy al entrar en mi cartera, he visto como llevaba un casi +15% en plusvalías, que en Euros venia siendo unos 150€ de plusvalías en apenas un mes.

Con 14 acciones, a razón de 3,2€ de dividendo anual (y solo contando la retención Española) me salen unos dividendos de 37€. Es decir, y mirándolo de otra forma, en BMW tenía una plusvalía de más de 4 años de dividendos.

Pues bien, si has llegado hasta aquí, creo que habrás deducido lo que ha pasado con las acciones de BMW:


Soy consciente de que el B&H no es lo que estoy haciendo. Por esto mismo, y ya que mi estrategia se va a desdoblar en 2 partes, voy a mantenerlas separadas en el blog.

También soy consciente de que simplemente con el sueldo, voy a tardar muchas décadas en alcanzar la IF, con lo que voy a intentar darle algún empujon a la estrategia, haciendo compras y ventas de medio plazo.

El medio plazo va a ser relativo, es decir, en cuanto vea una plusvalía interesante, voy a transformarla en dinero. Creo que tengo una ventaja, y es que para esta estrategia, voy a comprar empresas que no me importaría tener en mi cartera del B&H. No voy a comprar ningún chicharro, ni voy a hacer trading. Con esos 1100€ compraré otra empresa que considere apta para la cartera principal, y veré como evoluciona. Si en un tiempo veo que no voy a obtener plusvalías, esa empresa pasa a la cartera principal para no ser vendida, si por el contrario, obtengo plusvalías rápido, voy a vender.

Como dije, esto va a ser paralero a mi cartera de largo plazo, y voy a seguir comprando acciones de empresas para no venderlas nunca, pero mientras tanto, por otro lado voy a intentar sacar rendimiento a estos 950€.

Es probable que si BMW vuelve a bajar, las vuelva a comprar de nuevo. Voy a hacer una lista de empresas con el precio de entrada al que compraría, y a partir de ella haré mis movimientos.

Como digo, van a ser movimientos lentos, ya que no voy a comprar y vender cada día. Cada vez que haga algún movimiento, lo pondré en el blog para que todos podáis ver la evolución del dinero.

Lógicamente, esto no es ninguna recomendación a nadie, y por favor, que nadie haga lo mismo que hago yo por el simple hecho de haberlo leido por internet. Cada uno tiene que saber donde mueve su dinero y el porqué de los movimientos.

PD: No tengo ni idea de análisis técnico, pero también creo que no me va a hacer falta.

Con lo que aquí dejo la primera operación de medio plazo:

Compra 14 acciones de BMW a 67.67€ = 947.38€ [8€ comisiones]
Venta 14 acciones de BMW a 78.62€ = 1100,68€ [4€ comisiones]
Plusvalía: 141.3€


Un saludo a todos y feliz verano.

Compro Viscofan

Buenas tardes a tod@s,

Primero disculparme por estar tanto tiempo sin escribir, he estado muy ocupado con el trabajo, y ahora estoy disfrutando de las vacaciones, con lo que poco tiempo queda para escribir algo en el blog.

Hago la entrada hoy para deciros que he comprado VISCOFAN ayer aprovechando la caída.

Gracias a los grupos del whats app, pude enterarme de la caída que ha tenido, (demasiado exagerada en mi opinión) y no dude en añadir unas acciones al rebaño al ver el -10% que se estaba marcando.

En total he comprado 19 acciones, que corresponden a un poco menos de 1000€

El precio medio al que supongo que he comprado (y digo supongo, porque no acabo de enterarme bien con la versión móvil de DeGiro) es a 47,70€.

La Comisión es de 4€ si no recuerdo mal para la compra.

Si os acordáis de entradas anteriores, dije que no iba a meter más empresas a la cartera, y que me iba a dedicar a ampliar las que tengo.

Pues bien, yo ya andaba bastante quemado con Telefónica como bien sabéis, y estos últimos resultados que han presentado son la puntilla final que ha hecho perder toda mi confianza en ellos. Se acabó Telefónica, se acabó la eterna promesa que no hace más que ganar cada vez menos y tener una deuda que no actúa más que como una losa sobre la compañía.

Voy a rotar Telefónica por Viscofan. Ya he comprado Viscofan, pero aún no he vendido Telefónica. De momento voy a esperar unos días, ya que estoy de vacaciones y no quiero estar muy pendiente de la bolsa, pero como digo, la teleco ya ha entrado en la línea de salida, y es cuestión de tiempo que zarpe para no volver junto a Repsol y el Banco Santander.

Llevo 3 años invirtiendo, y 3 errores cometidos.

El primer error que corregí fue el Banco Santander, el cual roté por más acciones de Enagas.

El segundo error fue Repsol, rotada por Inditex.

El tercer error, ha sido Telefónica, la cual ya está rotada al 50% por Viscofan. Una vez venda Telefónica, meteré el dinero restante en Viscofan y reintegraré el dinero adelantado en esta compra.

No tengo problemas en asumir los errores, creo que aún me quedan muchos por cometer, pero con tranquilidad se pueden ir corrigiendo. Si bien es cierto, cuando compre Telefónica ya "sabía" donde me metía. Sus cuentas no me gustaban ya por entonces, y pese a ello terminé comprándola.

Ahora toca asumir el error y corregirlo.

Nuestra estrategia funciona con empresas que crean valor al accionista, que son capaces de generar caja para retribuirlos, que aumenten año tras año con un crecimiento sano y que los intereses de los directivos están alineados con los de sus accionistas. En Telefónica parece que está llena de buitres con la única misión de cargar el bolso todo lo que puedan y luego "sálvese quien pueda".

No me gustaría que Telefónica desapareciera, ya que es una empresa Española y sería absurdo alegrarse de que desaparecieran las pocas que hay, pero por si las moscas, prefiero ver los toros desde la barrera.

Es imposible utilizar el interés compuesto con una empresa que se empeña en repartir más dinero de lo que gana y de la que ni ellos mismos saben como van a salir del embolado en el que se han metido.

Cada vez me dan más ganas de sobreponderar el ETF del VOG y olvidarme de mirar empresas... Pero reconozco que esto engancha.

Que tengáis todos buen verano, unas buenas vacaciones, y sobre todo disfrutar con los amigos y familiares del tiempo, que ese es realmente el activo más importante que tenemos todos.

Un saludo y felices vacaciones.

ETF para largo plazo



Buenas noches a todos,

Estos días atrás he estado buscando ETF's que cuadren con la inversión a largo plazo, asi como un reparto de dividendos periódicamente.

Los criterios para la búsqueda han sido sencillos:

  • El primero, un ETF que se entienda bien donde invierte. Nada de inversiones en derivados, empresas raras ni cualquier otra cosa que impida dormir bien por las noches.
  • El segundo, un ETF de una gestora de primer nivel. Si voy a confiar mi dinero, que sea a uno de los grandes.
  • El tercero, diversificación. Si voy a usar un ETF, es para obtener una buena diversificación gracias a él. No me interesa ningún ETF de bolsa Española, por ejemplo.
  • El cuarto y último, y no por ello menos importante, con bajas comisiones. No quiero que me destrocen la inversión con comisiones abusivas.

Los ganadores: 

Pues bien, de momento tengo 3 ETF seleccionados. Paso a detallarlos más abajo.



Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

  • Filosofía de inversión: 
Este ETF replica al índice "NASDAQ US Dividend Achievers Select Index". En dicho índice entran grandes empresas que lleven aumentando el dividendo al menos 10 años seguidos. Replica al índice en los mismos porcentajes de ponderación.

  • Diversificación:
Únicamente empresas de Estados Unidos. Actualmente tiene en cartera 185 empresas. El reparto de dividendos es cada trimestre.

  • Comisiones:  
0.09% y en DeGiro es posible hacer una compra al mes del mismo totalmente gratis.









Vanguard 500 Index Fund (VOO)

Link a Morningstar
Link a Vanguard

  • Filosofía de inversión: 
Este ETF replica al índice "S&P 500". En dicho índice entran las 500 mayores empresas de Estados Unidos por capitalización. Replican al índice teniendo en cuenta la ponderación de cada empresa en él.
  • Diversificación:
Únicamente empresas de Estados Unidos. Actualmente tiene en cartera 509 empresas. El reparto de dividendos es cada trimestre.

  • Comisiones:  
0.05% y en DeGiro es posible hacer una compra al mes del mismo totalmente gratis.


Vanguard International Dividend Appreciation (VIGI)

Link a Morningstar
Link a Vanguard

ISIN US9219468108

  • Filosofía de inversión: 
Este ETF replica al índice "NASDAQ International Dividend Achievers Select Index". En dicho índice entran empresas que llevan al menos 5 años consecutivos aumentando dividendos. Es un índice global, es decir, empresas de todo el mundo (Paises desarrollados y emergentes) excluyendo empresas de Estados Unidos. Es un índice relativamente nuevo, ya que lleva funcionando desde el 2009. Es el homólogo al VIG, pero con una diversificación mundial. El ETF si es nuevo, lleva operando desde Febrero de este año.
  • Diversificación:
Empresas de Paises Desarrollados y Emergentes, no incluye ninguna de Estados Unidos. Actualmente tiene en cartera 202 empresas. El reparto de dividendos es cada trimestre.

  • Comisiones:  
0.25%. En DeGiro NO es posible hacer una compra sin coste.

 
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Estos son los ETF que más me han gustado. Creo que el VIG es un buen complemento al VOG para obtener una buena diversificación en USA. Gracias al VOG nos aseguramos una buena revalorización (histórica) muy buena. Con el VIG, podemos esperar incrementos en los dividendos a lo largo de los años.

Para terminar la diversificación, gracias al VIGI obtenemos presencia en 31 paises de un plumazo, a un coste muy bajo, y con empresas que llevan 5 años aumentando dividendos.








Gracias a estos productos, tenemos a un coste muy bajo, una cartera internacionalizada, y sin quebraderos de cabeza por las retenciones de más en los dividendos. En mi opinión, son un gran complemento a nuestra estrategia, y personalmente los iré añadiendo a la cartera (actualmente el VIG ya forma parte de ella) con compras temporales. Mañana preguntaré en DeGiro si hay alguna opción de añadir el VIGI a la lista de ETF's sin comisiones.



Un saludo a todos y suerte ahí fuera.

¡Objetivo cumplido! -Compra BMW y BMW-

Buenas tardes a todos



Como dijo Napoleon Hill:

“Una meta es un sueño con fecha de entrega”


Hoy es un día muy bueno para mi. He conseguido por fin alcanzar el objetivo de 50€ al mes en dividendos. Tras una reestructuración de mi cartera (vendiendo Repsol e incorporando Inditex en su lugar), quitando del cálculo de dividendos todos los scrips sin amortizar el cual supone restar 85,05€ en el dividendo del BBVA y 49€ en el de Telefónica (es decir, 11€ mensuales, o lo que es lo mismo, el 22% del total de mis dividendos), he seguido comprando grandes empresas, y por fin, he llegado a los 50€ mensuales en efectivo.

He metido bastante dinero en bolsa este año, ya que estamos a mitad de año, y he invertido casi el doble que en 2015. Esta cifra tan elevada responde simplemente a la cuestión de que he encontrado precios realmente buenos este 2016, y no he dudado en aprovecharlos.

Para hacer unos números rápidos, en 2013 aumenté el cobro de dividendos anual en 90.86€. En 2014, este aumento fue de 94.62€. El año pasado, conseguí aumentarlo en 123€, y este 2016, el aumento ha sido de 292€.

Creo que mi cartera ahora mismo está compuesta por empresas de primer nivel (quitando al Banco BBVA y Telefónica). Aunque tengo bastante exposición a España, creo que, como he dicho, he seleccionado buenas empresas de nuestro país. También he añadido a la Alemana BMW, y de USA tengo IBM y el Vanguard VIG (aunque con muy poca representación).

Este segundo semestre de 2016 no creo que invierta prácticamente nada, a menos que haya precios que no se puedan desaprovechar. Ahora me gustaría seguir ampliando las empresas que ya tengo en cartera, no descarto añadir alguna nueva a la cartera, aunque será muy difícil que esa nueva empresa sea Española. Ahora mismo solo pensaría en añadir Viscofan, Ebro o bien REE si se pusiera a un precio muy bueno.

Como dije al principio de la entrada, he alcanzado los 50€ mensuales gracias a 2 compras que he hecho hoy.

Una de ellas, es ampliar en BMW. 

He añadido 10 acciones más a la cartera, las cuales me reportarán 32€ en dividendos. El precio de compra ha sido de 67.43€, como sabéis, en acciones ordinarias.

La otra compra que he hecho ha sido BME, a un precio medio de 23.79€. Recuerdo que la última vez que la analice, pensé que toda compra por debajo de 30€ era buena. Es cierto que ha estado por debajo de 30€ mucho tiempo, y yo no he comprado. La razón es sencilla:

Quería hacer la compra con un margen de seguridad mayor. BME empieza a tener competencia, y no tengo del todo claro hasta que punto la puede afectar, por ello, he esperado pacientemente a que BME llegara a un precio el cual yo considero "seguro". Si BME nunca hubiera llegado a este precio, yo no la tendría en cartera, y el dinero hubiera ido a parar a otra empresa, no hay que preocuparse por esto, ya que siempre hay oportunidades de compra.

Ya está la base de la cartera Española hecha, ahora falta seguir rellenándola.

Próximo objetivo: 100€ al mes en dividendos ¡¡Allá vamos!!

Brexit

---Actualización---

A una hora de que cierre el mercado, y viendo los precios que hemos tenido en apertura en nuestro mercado gracias al pánico, voy a dejar unas ordenes bastante optimistas en nuestra bolsa, por si se produjera un efecto similar al de hoy, poder pescar muy buenos precios.

 




Buenos días a todos
Hoy está siendo un día de locura, han abierto las bolsas con una bajada increíble.
El Ibex ha llegado a 7400
Enagas a 23€
Gas natural a 14,70€
Iberdrola a 4,80€
Telefonica a 7,50€
Y como estas, muchas otras empresas Españolas han tenido un arreon a la baja impresionante.
Parece que poco a poco la tensión se ha calmado y han recuperado bastante desde mínimos.
Mi consejo es que no cunda el pánico. Somos inversores de largo plazo, y entramos en un terreno en el que nunca habíamos estado. Ahora Francia, Italia y Holanda piden hacer referéndum.
El lunes tenemos las elecciones en España.
Creo que es un buen momento para empezar a comprar, pero también hay que ser pacientes.
Los que tenemos pérdidas en las carteras, os aseguro que dentro de 2 años seguirá saliendo el sol. A algunas empresas las afectará el brexit, las grandes empresas seguirán existiendo.
Habrá que estar atentos a los fundamentales de nuestras empresas, ahí es donde realmente se va a mostrar el peligro. Recordad que el pánico es el peor amigo del inversor a largo plazo, pero el pánico en el mercado es nuestro aliado, siempre que nosotros podamos controlar nuestras emociones.
Quien no aguante la tensión, que se aleje del ordenador y del ruido de las noticias. Ahora parece que el mundo va a colapsar.
Buenas empresas y paciencia, no necesitamos más.
He puesto orden de compra a ITX a 23€.
Sigo expectante a ver si BMW baja, que por cierto esta mas cara que cuando la compré (antes del brexit)
Veremos este lunes que ocurre. Vamos a tener un final de mes muy interesante.
Paciencia y buenas empresas,
Suerte a todos ahí fuera.

Nueva Sección

Buenas tardes a todos,

He añadido una nueva pestaña al blog, "Calendario de dividendos".

En ella ire añadiendo los próximos dividendos de la bolsa Española. Estoy trabajando también en una base de datos fundamentales de las empresas, y un calendario anual de los meses de pago de dividendo.

No tengo demasiado tiempo libre, con lo que las mejoras irán poco a poco.

Comentar también que de momento no hay novedades en el tema de la negociación de los brokers. Se están tomando bastante tiempo para dar la oferta. En el caso del BBVA, están con la integración de UNO-E y añadiendo nuevos mercados, y de ahí la tardanza.

Podeis acceder al calendario haciendo click AQUI, o bien en el menú superior.

Un saludo a todos.